精準(zhǔn)預(yù)警挽回資金？精準(zhǔn)預(yù)警活動

思念他鄉(xiāng) 2023年04月13日 03:28 161 0

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【序言】精準(zhǔn)預(yù)警挽回資金？精準(zhǔn)預(yù)警活動？來看看情感百科，找到情感思路“精準(zhǔn)預(yù)警挽回資金”的內(nèi)容如下：

情感目錄一覽：

1、低保異常預(yù)警怎么處理？
2、被網(wǎng)絡(luò)詐騙后，怎么追回支付金額？
3、P2P“爆雷”調(diào)查：廣東67家平臺被立案，已追繳資金10億元
4、報(bào)案能追回錢嗎？
5、是精準(zhǔn)扶貧沒有遞交精準(zhǔn)扶貧材料還可以挽回嗎?

低保異常預(yù)警怎么處理？

發(fā)現(xiàn)低保異常預(yù)警應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行核查。

低保工作事關(guān)社會和諧穩(wěn)定大局，是構(gòu)筑社會保障體系的“更后一道安全網(wǎng)”。

而低保核查，主要是為了切實(shí)糾正“政策保、人情保、關(guān)系保、錯保、漏?！钡葐栴}，真正實(shí)現(xiàn)“陽光低保、廉潔低保”。

那么低保核查都查些什么呢？這些知識你要知道！

一、家庭經(jīng)濟(jì)狀況和財(cái)產(chǎn)狀況核查

家庭經(jīng)濟(jì)狀況是指申請人及其家庭成員磨攜枝擁有的全部可支配收入。家庭財(cái)產(chǎn)是指低保申請人及共同生活的家庭成員擁有的全部動產(chǎn)和不動產(chǎn)。

在核定家庭可支配收入、財(cái)產(chǎn)時，充分考慮所有直系親屬的經(jīng)濟(jì)條件和家庭成員因一、二級殘疾、患癌癥等*、就學(xué)等增加的剛性支出因素，綜合評估家庭貧困程度。

家庭可支配收入是指扣除繳納的個人所得稅及個人按規(guī)定繳納的社會保障性支出后的收入。主要包括工資性收入、家庭經(jīng)營凈（純）收入、財(cái)產(chǎn)性收入、轉(zhuǎn)移性收入等。

二、家庭收入核算辦法

1.家庭收入不穩(wěn)定的，按其提出低保申請前12個月收入的平均值計(jì)算。

2.與用人單位形成勞動關(guān)系的，按用人單位證明或者本人工資卡的銀行流水計(jì)算。

3.離退休金、失業(yè)保險(xiǎn)金和遺屬生活補(bǔ)助費(fèi)，按照當(dāng)?shù)貙?shí)際發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。

4.外出務(wù)工人員、靈活就業(yè)人員的收入，按用工單位出具的證明計(jì)算；無法提供證明或出具的證明低于更低工資標(biāo)準(zhǔn)的，按務(wù)工地更低工資標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。

5.種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)收入，按照實(shí)際收成和當(dāng)?shù)貎r(jià)格，扣除必要的成本后計(jì)算收入。

6.財(cái)產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓所得，按照租賃、轉(zhuǎn)讓協(xié)議（合同）計(jì)算。個人不能提供租賃、轉(zhuǎn)讓協(xié)議（合同）的或者租賃、轉(zhuǎn)讓協(xié)議（合同）價(jià)格明顯偏低的，按照當(dāng)?shù)赝?、同期市場租賃、轉(zhuǎn)讓價(jià)格計(jì)算。

7.具有贍養(yǎng)、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)關(guān)系非共同生活的家庭成員（簡稱供養(yǎng)義務(wù)人），應(yīng)當(dāng)給付的贍養(yǎng)費(fèi)、撫養(yǎng)費(fèi)、扶養(yǎng)費(fèi)，按以下方法計(jì)算：

（1）按照具有法律效力的調(diào)解書、判決書等法律文書所規(guī)定的數(shù)額計(jì)算；

（2）供養(yǎng)義務(wù)人家庭月人均收入低于當(dāng)?shù)氐捅Ｔ聵?biāo)準(zhǔn)2倍的，視為無能力承擔(dān)供養(yǎng)義務(wù)，不計(jì)算贍（撫、扶）養(yǎng)費(fèi)；

（3）供養(yǎng)義務(wù)人家庭人均月收入高于當(dāng)?shù)氐捅Ｔ聵?biāo)準(zhǔn)2倍的，將其人均收入高出低保月標(biāo)準(zhǔn)2倍部分的25%（因地區(qū)而異），平均到其應(yīng)當(dāng)贍養(yǎng)、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)的每個對象計(jì)算。

基本計(jì)算公式為：贍（撫、扶）養(yǎng)費(fèi)=（家庭月人均收入－2倍月低保標(biāo)準(zhǔn)）×家庭人口數(shù)×25%÷贍（撫、扶）養(yǎng)人數(shù)。

8.生活困難、靠家庭供養(yǎng)且無法單獨(dú)立戶的成年無業(yè)一、二級重度殘疾人核算，只計(jì)算其個人全部現(xiàn)金、實(shí)物收入，以及法定贍養(yǎng)、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)人應(yīng)當(dāng)給予的贍養(yǎng)費(fèi)、撫養(yǎng)費(fèi)、扶養(yǎng)費(fèi)。（重度殘疾人指持有第二代《中華人民共和國殘疾證》一、二級殘疾人員。）

三、不計(jì)入家庭可支配收入的包括：

1.國家給予優(yōu)撫對象和其他人員的特殊照顧待遇。包括優(yōu)撫對象享受的撫恤金、補(bǔ)助金、優(yōu)瞎敏待金；困難殘疾人的生活補(bǔ)助和重度殘疾人的護(hù)理補(bǔ)貼，高齡老人津貼；建國前入黨的農(nóng)村老黨員和未享受離退休待遇的城鎮(zhèn)老黨員的定期補(bǔ)助等。

2.國家、社會及有關(guān)單位頒發(fā)的非報(bào)酬性獎勵。包括勞動模范榮譽(yù)津貼；獎學(xué)金，見義勇為獎金；獨(dú)身子女費(fèi)、計(jì)劃隱慧生育獎勵、失獨(dú)與扶助金等。

3.國家、社會及有關(guān)單位給予工傷人員的有特定用途的補(bǔ)助資金，包括工傷人員的*費(fèi)、護(hù)理費(fèi)、一次性傷殘補(bǔ)助金、撫恤金、殘疾輔助器具費(fèi)、喪葬費(fèi)。

4.國家、社會及有關(guān)單位給予困難群體的社會救助資金，包括住房、*、教育、司法、養(yǎng)老、康復(fù)、托養(yǎng)、臨時性救助等救助金。

5.農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)養(yǎng)老金以及其它不應(yīng)當(dāng)計(jì)入家庭收入的項(xiàng)目。

四、家庭剛性支出主要包括：

1.低保對象實(shí)現(xiàn)就業(yè)必要的就業(yè)成本；

2.殘疾人康復(fù)*及必要的輔助器械配備支出；

3.因家庭成員患重特大*個人負(fù)擔(dān)的*費(fèi)用支出；

4.就讀于國內(nèi)全日制普通本科高校、高等?？茖W(xué)校、高等職業(yè)學(xué)校、普通高中和中等職業(yè)學(xué)校的支出，以及縣級人民政府民政部門規(guī)定的其他剛性支出。

新博研發(fā)團(tuán)隊(duì)，針對低保領(lǐng)域存在的問題，研究開發(fā)的申請救助家庭經(jīng)濟(jì)狀況核對系統(tǒng)，以平臺數(shù)據(jù)采集為基礎(chǔ)，借助網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)，建立健全跨部門、多層次、信息共享的核對平臺，進(jìn)一步提高低保核對的準(zhǔn)確性，做到動態(tài)監(jiān)管、復(fù)查復(fù)核，做到應(yīng)退盡退、應(yīng)保盡保。

建設(shè)目標(biāo)

準(zhǔn)確高效認(rèn)定社會救助對象，公平公正實(shí)施社會救助，把有限的資源分配給更符合條件的困難家庭。

業(yè)務(wù)架構(gòu)

申請救助家庭經(jīng)濟(jì)狀況核對系統(tǒng)提供金融專項(xiàng)核對接口和社會救助實(shí)時智能核對信息接口，能與所有銀行、證券、保險(xiǎn)等專業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)時信息交換核對，實(shí)現(xiàn)核對結(jié)果信息與社會救助對象信息進(jìn)行實(shí)時核對和智能提醒，做到應(yīng)保盡保、應(yīng)退盡退。

功能介紹

1、業(yè)務(wù)辦理平臺：工作人員對申請救助對象的基本信息和授權(quán)委托書進(jìn)行數(shù)據(jù)采集并進(jìn)行檢查，若數(shù)據(jù)錯誤則反饋給基層工作人員修正數(shù)據(jù)，核對完成后系統(tǒng)將自動把核對結(jié)果反饋到查詢單位。

2、業(yè)務(wù)監(jiān)管平臺：核對人員通過查看核對監(jiān)控來掌握核對進(jìn)程，包括部門已核對數(shù)、未核對數(shù)、核對進(jìn)程百分比等。

3、數(shù)據(jù)共享交換平臺：實(shí)現(xiàn)核對中心與各核對部門數(shù)據(jù)共享交互，與民政等19個部門32類涉及社會救助個人和困難家庭的經(jīng)濟(jì)狀況指標(biāo)對接。

4、標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置平臺：依據(jù)不同部門對救助人員信息收入狀況的要求進(jìn)行配置化管理。系統(tǒng)將依據(jù)配置的信息進(jìn)行核對信息的比對以及核對結(jié)果的反饋，做到智能化、標(biāo)準(zhǔn)化、配置化操作。

5、統(tǒng)計(jì)決策平臺：系統(tǒng)自動對核對檢出情況和復(fù)檢情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，利用可視化手段輔助領(lǐng)導(dǎo)直觀了解核對工作成效。

6、預(yù)警監(jiān)督平臺：系統(tǒng)針對業(yè)務(wù)辦理流程進(jìn)行監(jiān)督管理，遇到異常操作或流程超時進(jìn)行預(yù)警提示。

功能特點(diǎn)

1、一次采集、多次利用

對不同社會救助的采集信息進(jìn)行歸納分析，供核對部門進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，重復(fù)、共享利用，做到“申請救助必核，動態(tài)管理常核”。

2、信息準(zhǔn)確，提高效率

核對信息系統(tǒng)的信息會經(jīng)過幾輪核對，信息準(zhǔn)確，同時由于大部分?jǐn)?shù)據(jù)是經(jīng)由接口實(shí)現(xiàn)共享，減少人工錄入，提高辦事效率。

3、準(zhǔn)確認(rèn)定，提高效益

查詢項(xiàng)目涵蓋所有銀行金融資產(chǎn)信息，避免了核查空白及資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等情況，準(zhǔn)確高效認(rèn)定社會救助對象，更大化利用救助資金。

被網(wǎng)絡(luò)詐騙后，怎么追回支付金額？

如果受害人發(fā)現(xiàn)自己遭到網(wǎng)絡(luò)詐騙，可以立即向銀行反應(yīng)相關(guān)情況，銀行也會在第一時間采取相應(yīng)措施，并對受害人的賬戶進(jìn)行凍結(jié)，或者對賬戶進(jìn)行掛失。倘若受害者及時發(fā)現(xiàn)并向銀行求助，那么受害者的銀行卡就能夠免遭盜刷，若未能及時發(fā)現(xiàn)被騙或者銀行沒有在第一時間做出回應(yīng)，那么受害者的銀行賬戶極有可能會被盜刷，大額資金流向黑客賬戶。

網(wǎng)路詐騙不是以個體形式進(jìn)行的，而是以團(tuán)隊(duì)協(xié)作方式運(yùn)行。一旦詐騙成功，詐騙者就會迅速對資金進(jìn)行流轉(zhuǎn)，多次進(jìn)行電子轉(zhuǎn)賬，更后有專人將資金以現(xiàn)金的方式提取出來。這樣一來，受害人、移動支付平臺和銀行的反應(yīng)時衡辯森間就有限。

在各大移動支付平臺上，陌生用戶之間無法獲取對方詳細(xì)信息，無法得知對方實(shí)名，轉(zhuǎn)賬之時只能看到對方的昵稱。包括實(shí)名認(rèn)證的一些詳細(xì)個人隱私信息，都由支付灶明平臺掌握。不僅如此，微信、支付寶等移動支付平臺還能夠精準(zhǔn)掌握各個用戶與商家的資金流向，交易時間等。但銀行賬戶里的資金轉(zhuǎn)入支付平臺后，銀行再也無法獲取資金信息，更無法得知用戶的各種訊息。也就是說，銀行與移動支付平臺并沒有完全對接，移動支付用戶的數(shù)據(jù)由平臺獨(dú)享，而銀行遭到了排斥。

無論移動支付平臺上用戶的資金如何流轉(zhuǎn)，平臺只會默認(rèn)認(rèn)為是用戶之間或者用戶與商家之間的合法交易。舉例而言，用戶向商家購買商品或服務(wù)，用戶先向商家付錢，隨后商家向用戶發(fā)貨，交易也就完成。但如果用戶收到貨后卻說遭到商咐畝家的詐騙，要求銀行幫忙追回資金并凍結(jié)所謂詐騙人的賬戶，銀行又怎么會做？

首先，如果沒有公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的相關(guān)文件，銀行無權(quán)隨意凍結(jié)客戶的銀行賬戶。法律也有明確的規(guī)定，除非有法律的授權(quán)，銀行才能夠通過法定程序?qū)~戶進(jìn)行凍結(jié)。即便受害者確信自己被騙，賬戶資金流入詐騙者的賬戶，銀行也不可能對其作凍結(jié)處理，除非有公安機(jī)關(guān)的授意。

建議大家，一定要謹(jǐn)慎支付，防止上當(dāng)受騙。如遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，及時向公安機(jī)關(guān)求助，并向銀行反應(yīng)情況，銀行能夠提供輔助。

P2P“爆雷”調(diào)查：廣東67家平臺被立案，已追繳資金10億元

2018年，P2P網(wǎng)貸行業(yè)在全國范圍內(nèi)頻頻出險(xiǎn)，平臺關(guān)閉，投資人錢拿不回來，公司實(shí)際控制人失聯(lián)或卷巖燃困款潛逃，投資人損失慘重，多地出現(xiàn)P2P網(wǎng)貸平臺集中“爆雷”。

據(jù)國家信息中心2月15日在其官網(wǎng)發(fā)布的《2018年失信黑名單年度分析報(bào)告》顯示，根據(jù)對各地公安機(jī)關(guān)公開信息的不完全統(tǒng)計(jì)，2018年出現(xiàn)問題的P2P平臺就有1282家粗念，主要集中在浙江、上海、廣東、北京等地區(qū)。從涉案金額看，472家企業(yè)涉案金額超億元，其中涉案金額在5億元及以上的有30家。

P2P網(wǎng)貸平臺風(fēng)暴潮下，P2P走向何方？南都記者日前走訪廣州、深圳、佛山、上海等多地，對“爆雷”的網(wǎng)貸平臺存在的共性、投資人損失如何挽回、公安機(jī)關(guān)在立案偵查過程中取得哪些突破等業(yè)內(nèi)專家和投資人關(guān)注的焦點(diǎn)問題進(jìn)行了集中采訪。

南都記者從廣東省公安廳了解到，省公安廳已對總部在廣東的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案，排查研判、監(jiān)測預(yù)警、打擊查處一批P2P網(wǎng)貸平臺，截至2018年11月，公安機(jī)關(guān)共追繳涉案資金10億元。

以高息為誘惑，未獲國家金融部門批準(zhǔn)卻向社會吸收投資款

深圳市公安局南山分局2018年5月立案偵查的“牛牛通寶”涉嫌集資詐騙案，該平臺以虛構(gòu)租賃該公司自動售貨機(jī)可獲取高額回報(bào)為由，引誘大量受害人租賃該公司機(jī)器。據(jù)深圳公安通報(bào)，截至平臺“爆雷”，騙取受害人共計(jì)11.6億余元。10月30日，犯罪嫌疑人“牛牛通寶”實(shí)際控制人詹某鵬被成功抓獲并被押解回國，他也是深圳南山“爆雷”P2P平臺中首個潛逃境外的公司實(shí)際控制人。

2018年7月16日，深圳市公安局羅湖分局對深圳“佰億貓”涉嫌非法吸收公眾存款犯罪開展立案偵查，犯罪嫌疑人王某軍在未取得中國金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不具備吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，利用其實(shí)際控制的深圳佰億貓金融服務(wù)有限公司線上P2P平臺銷售投資理財(cái)產(chǎn)品，涉及受害人5000余名，涉嫌金額達(dá)4.2億元人民幣。

7月27日，廣州市公安局天河區(qū)分局以禮德財(cái)富公司涉嫌集資詐騙罪立案偵查。公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司旗下運(yùn)營“禮德財(cái)富”P2P網(wǎng)貸平臺，在未經(jīng)金融監(jiān)管部門段做批準(zhǔn)的情況下，通過購買空殼擔(dān)保公司，為借款人以玉石、鋼材等質(zhì)押物或擔(dān)保公司進(jìn)行擔(dān)保，并以上述擔(dān)保公司名義，在公司設(shè)立的“禮德財(cái)富”投資理財(cái)平臺上掛標(biāo)借款。

廣州市公安局天河區(qū)分局辦案民警告訴南都記者，這個平臺的外聯(lián)擔(dān)保公司都是其關(guān)聯(lián)公司，都在公司實(shí)際控制人鄭某森名下，擔(dān)保公司再通過購買空殼公司，用空殼公司以企業(yè)名義來跟平臺借錢。而所謂玉石、鋼材等價(jià)格存在嚴(yán)重虛高，鋼材都是假的，實(shí)際價(jià)格與標(biāo)的價(jià)格相差七八倍。

鄭某森落網(wǎng)后交代，為了博得投資人的關(guān)注，公司還通過代言體育賽事、大規(guī)模投入廣告宣傳來為自己站臺，光是廣告費(fèi)一年花費(fèi)超過2千萬。

公司以高額利息為誘餌，向社會公眾銷售理財(cái)產(chǎn)品。平臺向借款人收賬戶取現(xiàn)管理費(fèi)、還款充值手續(xù)費(fèi)、賬戶服務(wù)費(fèi)，借款人借款成本約為年化18%-24%，平臺發(fā)布借款標(biāo)，出借人的年化收益為8%-12.5%（含發(fā)紅包、增加利息促銷手段等），平臺以賬戶管理費(fèi)的形式收取出借人和借款人的利息差。

經(jīng)廣州市金融局確認(rèn)，截止案發(fā)，該平臺代收金額近13億元，出借人共有17002人，借款人1581人。

據(jù)廣州警方通報(bào)，7月20日，禮德財(cái)富公司實(shí)際控制人鄭某森逃亡海外。8月1日，廣州市公安局天河分局以涉嫌集資詐騙罪對其批準(zhǔn)刑事拘留。公安機(jī)關(guān)制定前期抓捕方案時，對其周邊人進(jìn)行了排查，包括社會關(guān)系、生活細(xì)節(jié)、性格特點(diǎn)，與當(dāng)?shù)鼐炀珠_展協(xié)同合作，9月14日晚，經(jīng)過公安部“獵狐行動”工作組的全力追捕，潛逃2個多月的鄭某森在柬埔寨金邊落網(wǎng)。

在深圳南山公安偵辦的“投之家”涉嫌集資詐騙案件中，該平臺成立初期，主要運(yùn)營網(wǎng)貸公司垂直搜索引擎項(xiàng)目，2015年初推出網(wǎng)貸類ETF基金項(xiàng)目，在各P2P平臺進(jìn)行投資，將期限相同的債權(quán)組合打包轉(zhuǎn)讓給投資人，抽取綜合收益的25%，后又推出了“投之家”P2P平臺開展自營網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。

虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品、偽造抵押證明作為標(biāo)的物，資金被個人大量揮霍

2018年6月，廣東省佛山市公安局禪城分局對“理財(cái)咖”涉嫌非法吸收公眾存款開展立案偵查。公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，涉案公司佛山市安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司通過租用某互聯(lián)網(wǎng)公司服務(wù)器，設(shè)立“理財(cái)咖”手機(jī)軟件App及網(wǎng)站，將偽造的房產(chǎn)抵押證明作為標(biāo)的物，通過發(fā)布虛假理財(cái)產(chǎn)品，向社會不特定群體發(fā)布投資信息，并以高利息吸引投資者，聲稱按日計(jì)息，且到期可還本還息。

在平臺對外公布的理財(cái)產(chǎn)品聚匯財(cái)、聚享寶、聚盈財(cái)、周五高息、聚泉寶、新手專享等，均標(biāo)注收益在8%到16%之間。平臺要求投資者下載“理財(cái)咖”軟件注冊會員選擇購買產(chǎn)品類型，按照期限分類有3天、35天、60天、180天、365天不等。

據(jù)佛山警方通報(bào)，截至案發(fā)，“理財(cái)咖”平臺注冊用戶約13萬人，遍布全國多地。通過查詢“理財(cái)咖”App軟件后臺數(shù)據(jù)以及天津融寶支付平臺數(shù)據(jù)，公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，該平臺共吸收公眾存款約19億元，吸收的資金一部分還給到期投資者的投資資金，另一部分被公司在“天津融寶”設(shè)立的居間人賬戶轉(zhuǎn)走，轉(zhuǎn)走的資金被用作投資房產(chǎn)、買賣字畫以及購買個人房產(chǎn)、保險(xiǎn)或通過其他賬戶提現(xiàn)后進(jìn)行消費(fèi)等。

南都記者從佛山市公安局更新獲悉，截至2018年11月，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)共接到全國1424名投資者的報(bào)案信息，到平臺無法提現(xiàn)為止，“理財(cái)咖”共虧空資金約3.2億元。目前，公安機(jī)關(guān)暫時凍結(jié)公司實(shí)際控制人、主犯郭某鵬涉案款485多萬元，凍結(jié)“天津融寶”平臺170多萬元，查封涉案房產(chǎn)38套，查封不動產(chǎn)合計(jì)面積14428平方米，查獲字畫22幅。

P2P網(wǎng)貸平臺通過虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，向社會公開募集的巨額資金卻被用于個人揮霍。在上海市公安局浦東分局2018年4月立案偵查的上?！吧屏纸鹑凇狈欠Y案中，該平臺以承諾6%至13%不等的高額回報(bào)為餌，通過互聯(lián)網(wǎng)平臺銷售虛構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品，先后向60萬余人非法吸收資金達(dá)700億余元，而絕大部分集資款被消耗于向前期投資人還本付息，部分集資款被用于支付高額傭金、租賃豪華辦公場地、廣告宣傳等高運(yùn)營成本及個人揮霍。

廣州禮德財(cái)富實(shí)際控制人鄭某森逃亡海外前，曾指使財(cái)務(wù)人員將公司對公戶和個人賬戶（公司控制使用資金）賬面3000萬元人民幣轉(zhuǎn)至公司無業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的賬戶。

廣州市公安局天河區(qū)分局境外追逃大隊(duì)民警告訴南都記者，鄭某森將名下資產(chǎn)、通訊工具全部清理掉，從香港飛往泰國，而后偷渡至柬埔寨。境外逃亡期間，鄭某森出入當(dāng)?shù)刭€場，住的是別墅，身邊有專人負(fù)責(zé)飲食起居。

業(yè)內(nèi)人士：企業(yè)注冊門檻低，靠托管服務(wù)實(shí)現(xiàn)落地

從業(yè)人員魚龍混雜，吸納了一批非法集資、傳銷前科人員

2018年7月13日，深圳市投之家金融信息服務(wù)有限公司突然發(fā)布了停止?fàn)I業(yè)公告，此后一小時內(nèi)，投之家所在轄區(qū)派出所接到來自全國各地“投之家”投資群體的報(bào)警電話。

“那么短的時間內(nèi)這么集中的報(bào)警，派出所三級的報(bào)警電話被打爆，一個小時內(nèi)接到8千多條警情，直接導(dǎo)致了接警平臺出現(xiàn)了短暫癱瘓?！苯泳瘑挝幌蚰隙加浾咄嘎丁Ｖ髢商靸?nèi)，又出現(xiàn)了幾次“投之家”投資群體大規(guī)模短時間集中報(bào)案。深圳市公安局南山分局隨即以涉嫌集資詐騙對深圳“投之家”開展立案偵查。

“投之家”工商注冊信息顯示，公司注冊地址在深圳前海深港合作區(qū)，經(jīng)營范圍包括提供金融中介服務(wù)，接受金融機(jī)構(gòu)委托從事金融外包服務(wù)、投資管理、受托資產(chǎn)管理等。

有業(yè)內(nèi)人士透露，P2P在深圳注冊門檻比較低，通過深圳市前海商務(wù)秘書有限公司提供住所托管服務(wù)，即使企業(yè)不具備經(jīng)營地址也可以實(shí)現(xiàn)直接落地，大部分P2P企業(yè)并沒有具體的辦公地址，就只有注冊地，這也給金融監(jiān)管和公安精準(zhǔn)打擊帶來了難度。

南都記者從深圳南山公安分局更新獲悉，截至案發(fā)，“投之家”平臺涉及投資人1.8萬人，現(xiàn)已到案犯罪嫌疑人10名。11月27日，投之家平臺發(fā)了一條公告，投之家平臺的存管賬戶于9月解凍，未提現(xiàn)用戶可以登陸平臺進(jìn)行賬戶余額提現(xiàn)。

P2P網(wǎng)貸資金流動頻繁且巨大，資金流通作為P2P平臺風(fēng)險(xiǎn)更大的也是核心的環(huán)節(jié)，錢從哪兒來，進(jìn)來以后怎么處置，資金去向如何，怎么監(jiān)管如何風(fēng)控，如何保證投資者的合法權(quán)益，都是擺在面前的現(xiàn)實(shí)難題。有業(yè)內(nèi)人士指出，一些P2P公司的風(fēng)控都是自己公司內(nèi)部的風(fēng)控，既當(dāng)裁判員又當(dāng)運(yùn)動員的現(xiàn)象在行業(yè)內(nèi)并不罕見。

上述業(yè)內(nèi)人士向南都記者透露，P2P網(wǎng)貸平臺的從業(yè)人員門檻低，一些期貨公司的員工連基本的行業(yè)知識都不具備，有的P2P公司中高層只有初中畢業(yè)，對公司戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營知之甚少，甚至吸納了一批非法集資、傳銷前科的人員進(jìn)來?！按罅糠菍I(yè)人員滲透到P2P崗位上，對金融行業(yè)專業(yè)性、安全性造成的沖擊是很明顯的?！?/p>

廣州市公安局天河區(qū)分局在偵辦禮德財(cái)富公司涉嫌集資詐騙犯罪案件時，該公司實(shí)際控制人鄭某森，身兼廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會副會長、揭陽商會常務(wù)副會長等多種社會職務(wù)。鄭某森落網(wǎng)后交代，自己根本沒有讀過多少書，這些職務(wù)都是花錢買的，交會費(fèi)一年十幾萬，目的就是為了包裝自己，給公司站臺，吸引投資者來投錢。

監(jiān)控與反制：上線金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，多維度精準(zhǔn)監(jiān)控高危風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)

借貸理財(cái)、私募股權(quán)、虛擬貨幣、消費(fèi)返利等是群眾容易受騙上當(dāng)?shù)闹貫?zāi)區(qū)，犯罪分子以“高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)”為誘餌，通過互聯(lián)網(wǎng)站、手機(jī)App等途徑公開實(shí)施網(wǎng)絡(luò)金融詐騙。

為破解金融風(fēng)險(xiǎn)防控難題，深圳市公安局從2018年3月開始，成立了金融風(fēng)險(xiǎn)防控攻堅(jiān)團(tuán)隊(duì)，在深入分析了近年來各類網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案的人員特征、行為特征和網(wǎng)絡(luò)特征的基礎(chǔ)上，依托已有大數(shù)據(jù)平臺和各相關(guān)行政部門的信息化成果，研發(fā)推出了“深圳金融風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)戰(zhàn)預(yù)警系統(tǒng)”，簡稱“深融系統(tǒng)”，于2018年5月15日即第九個全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日正式上線。

“截至今年11月，深圳市注冊企業(yè)總數(shù)是324萬家，其中在深圳市備案登記的P2P企業(yè)有431家，深融系統(tǒng)能夠監(jiān)測這些企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)置了企業(yè)背景、違規(guī)行為等8大維度26項(xiàng)指標(biāo)，形成分值更后量化為風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，產(chǎn)生紅、橙、黃三色預(yù)警，其中紅色代表風(fēng)險(xiǎn)級別較高的，每個維度會列出主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和雷達(dá)態(tài)勢圖，比如公司股權(quán)、企業(yè)賬戶的資金交易情況，待償資金多少、待收資金多少、資金缺口多少，公司實(shí)際經(jīng)營地址跟注冊地址不相符等?！?/p>

南都記者從深圳市公安局了解到，依托深融系統(tǒng)目前已有的海量大數(shù)據(jù)，能夠?qū)崿F(xiàn)對企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)尤其是高危風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的實(shí)時預(yù)警、實(shí)時防控、精準(zhǔn)管控，將風(fēng)險(xiǎn)信息通過網(wǎng)站以及App應(yīng)用向用戶彈出風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)行網(wǎng)上反制，提醒群眾識別風(fēng)險(xiǎn)、抵制不法分子的誘惑。據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至今年11月，全國用戶點(diǎn)擊深圳風(fēng)險(xiǎn)平臺的網(wǎng)址網(wǎng)站共彈窗2177萬次，涉及用戶超過624萬人次。

公安機(jī)關(guān)辦案決心：更大力度追贓挽損，暢通報(bào)案渠道

P2P網(wǎng)貸平臺等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪追贓挽損難度大，涉案平臺在“爆雷”之初，往往是投資人情緒更激動的高風(fēng)險(xiǎn)階段，廣東省公安機(jī)關(guān)著眼信息公開，暢通多條接報(bào)案渠道，保證群眾反映訴求有道。

“對于重點(diǎn)案件，公安機(jī)關(guān)定期召開了案情通報(bào)會，著重回復(fù)投資人更為關(guān)心的問題，并在微信公眾號上即時推送發(fā)布案情通報(bào)，公布案件偵查進(jìn)展情況?！鄙钲谑泄簿帜仙椒志窒嚓P(guān)部門負(fù)責(zé)人告訴南都記者。

據(jù)介紹，截至今年11月，僅投之家案已召開14次案情通報(bào)會，已累計(jì)在“深圳南山公安”微信公眾號發(fā)布案情通報(bào)51次，在投資人微信群也對案件進(jìn)展進(jìn)行了及時推送。

與此同時，為保證群眾報(bào)案渠道和訴求反映的暢通，南山分局開通官方微信公眾號登記報(bào)案端口，接收投資人在線登記報(bào)案提交材料，群眾也可以親臨派出所或者郵遞報(bào)案材料的方式進(jìn)行報(bào)案登記。

針對地區(qū)內(nèi)P2P網(wǎng)貸平臺“爆雷”集中地區(qū)，深圳率先創(chuàng)新運(yùn)用“*式”打法。在深圳市公安局南山分局偵辦的“利民網(wǎng)”涉嫌非法吸收公眾存款案件中，截至案發(fā)，共有9個億的窟窿。在確保涉案平臺停止違法業(yè)務(wù)活動基礎(chǔ)上，公安機(jī)關(guān)促其及時通過多種途徑追回到期債務(wù)，加快資產(chǎn)清退，更大限度追贓挽損，維護(hù)投資者合法權(quán)益。在區(qū)金融辦主導(dǎo)下，以政府名義為涉案平臺開設(shè)資金統(tǒng)一歸集賬戶，一案一戶，將清退資產(chǎn)同統(tǒng)一匯入歸集賬戶。

截至今年11月24日，共追回款項(xiàng)共計(jì)1.9億元，并依法對平臺關(guān)聯(lián)公司深圳城際某科技有限公司的一批設(shè)備進(jìn)行扣押查封。該平臺公司運(yùn)營經(jīng)理告訴南都記者，“這1個多億的資金，如果公司平臺完全被封掉的話，沒人去追債，肯定是追不回來的，接下來還有一大筆資金是可追回的，正在全力彌補(bǔ)投資者的損失?！?/p>

南都記者從廣東省公安廳更新獲悉，2018年1至10月，廣東省共立涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件1342起，破案967起，其中深圳南山分局共立涉眾型經(jīng)濟(jì)案件48宗，涉案投資金額巨大，涉及投資人數(shù)超過上百萬人次。針對頻頻出險(xiǎn)的P2P網(wǎng)貸平臺，省廳已對總部在廣東的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案，追繳涉案資金10億元。

報(bào)案能追回錢嗎？

如果被詐騙后及時報(bào)案，在詐騙分子還未將錢取出之前爭取到機(jī)會和時間，及時報(bào)警，還是能追回?fù)p失的。

針對詐騙，警方有一套快速反應(yīng)機(jī)制。警方會搶在犯罪分子取錢之前將錢凍結(jié)，為受害者挽回?fù)p失。

接報(bào)警后，反詐中心會立即指令啟動快扮巧速查詢止付工作機(jī)制，帶領(lǐng)反詐中心接處警組、資金查控組快速聯(lián)動，依托反詐中心成熟的運(yùn)作機(jī)制和值班民警、駐點(diǎn)銀行工作人員嫻熟精湛的業(yè)務(wù)技能，合力開展被騙資金攔截工作:接處警組工作人員通過精準(zhǔn)高效的詢問，獲悉事主被騙細(xì)節(jié)，第一時間采集詐騙分子的銀行賬號，并將采集到的信息同步到資金查控組;資金查控組的銀行工作人員馬上開展被騙資金查詢止付，很快即可成功止付，為受害者挽回經(jīng)濟(jì)損失。

綜上，被騙一定要及時報(bào)警，相信警察的能力。

如果犯罪分子已經(jīng)將錢取出，被騙的錢，報(bào)案后能不能追回來，就需要看具體的情況了。假如你的案件被偵破，那就有被廳伏鍵追回的可能性:

(1)全部追回:如果贓款沒有被揮霍，公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人后及時收廳巧繳，發(fā)還被害人。

(2)部分追回:如果贓款被犯罪人揮霍了一部分，公安機(jī)關(guān)只能追回剩余部分的，追回剩余的這部分，發(fā)還被害人。

(3)無法追回:如果贓款被全部揮霍，公安機(jī)關(guān)無法追回的，則不能追回。

很多人在遭遇到詐騙后，無論金額大小，第一時間報(bào)警，這是沒錯。

拓展資料：很多人期望警察能快速立案，飛速處理，然后被騙的錢回到自己的手中。這是理想狀態(tài)，但絕大多數(shù)的網(wǎng)絡(luò)詐騙案，沒有這么容易。網(wǎng)絡(luò)詐騙被騙走的錢款真的不是那么簡單就能追回。

當(dāng)詐騙案立案后，首先要解決的是警力分配的問題?；鶎泳值木鞌?shù)量是固定的，加上轄區(qū)本身還有其他案件要偵破，警員該如何分配?同時，當(dāng)案件涉及到跨部門、跨市、跨省、跨國時，還需要與其他省、市、國家的警察以及網(wǎng)安、技偵等部門聯(lián)手合作。這也大大增加了偵破難度，尤其是小額詐騙案件。